Verificação ampliada de risco e listas restritivas

Para que serve

Cumprir diligência reforçada quando a política exige checar sanções, improbidade e listas internacionais.

Para quem é indicada

• ·Compliance e prevenção à lavagem
• ·Onboarding de cliente

Quando usar

• ·Onboarding sujeito a política de PLD/FT
• ·Contratação de fornecedor com exposição pública

Exemplo de relatório

Exemplo ilustrativo com dados inventados. Não corresponde a nenhuma pessoa, empresa ou veículo real, e os documentos mostrados são inválidos de propósito.

Finalidade e LGPD

Esta consulta trata dado de terceiro e exige finalidade legítima e base legal (Lei 13.709/2018). Ao consultar, você declara a finalidade e a base legal — proteção ao crédito, prevenção à fraude, execução de contrato, obrigação legal ou consentimento do titular — e esse registro fica na sua trilha de auditoria, com data, hora e documento mascarado.

Não fazemos busca por nome, não vendemos listas e não localizamos pessoas. Curiosidade e investigação particular não são finalidades legítimas, e o uso indevido é de responsabilidade de quem consulta.

Perguntas frequentes

Quanto custa a consulta Verificação ampliada de risco e listas restritivas?

R$ 13,50 por consulta, cobrados do seu saldo no momento em que o resultado é entregue. Não há mensalidade, pacote mínimo nem fidelidade, e se a consulta falhar por indisponibilidade da fonte nada é cobrado.

O que preciso informar para fazer esta consulta?

CPF do titular. Além disso, a cada consulta você declara a finalidade e a base legal, que ficam registradas na sua trilha de auditoria.

Quais informações vêm no resultado?

Dados cadastrais: nome, nome social, nome da mãe, nascimento, gênero e endereço; CEIS e CNEP (empresas sancionadas); Inelegibilidade e improbidade administrativa; Listas restritivas internacionais; Embargos ambientais; Processos criminais e eleitorais; Indicação de mandado de prisão; Mídias negativas. O relatório pode ser reaberto depois sem custo adicional.

O que esta consulta não mostra?

Reflete o que consta nas bases na data da consulta. Constar numa lista não é condenação nem culpa: é sinal de que o caso precisa de análise humana e documental. Não substitui certidão oficial de antecedentes.

Em quanto tempo recebo o resultado?

Em segundos, direto na tela. O relatório fica salvo no seu histórico.

Posso consultar o CPF ou CNPJ de qualquer pessoa?

Não. A consulta exige finalidade legítima e base legal previstas na LGPD (Lei 13.709/2018): proteção ao crédito, prevenção à fraude, execução de contrato, obrigação legal ou consentimento do titular. Curiosidade, investigação particular e busca por pessoas não são finalidades legítimas — e não oferecemos busca por nome nem listas.

A informação é atualizada?

O resultado reflete o que consta nas bases de origem no momento da consulta. Não mantemos cópia própria dessas bases: cada consulta vai à fonte na hora. Divergência com o cadastro do titular deve ser tratada junto ao órgão de origem.

Outras consultas de cpf

• Dossiê de crédito completoDossiê amplo: ações cíveis, cheques sem fundo, classe social e controle positivo.
• Crédito e protestos (Acerta Essencial)Consulta de crédito somada a protestos em âmbito nacional.
• Crédito com score (Acerta Plus)Consulta de crédito com classificação de score.
• Análise de crédito — básicaDados cadastrais, negativações e protestos, com status do cadastro positivo.
• Análise de crédito — completaA análise mais ampla: falências, ações cíveis, cheques, participações e decisão.
• Análise de crédito — essencialDébitos, títulos protestados, cheques e score em vários modelos.